Conocimiento del cliente y seguimiento
en la relación del negocio

Online en streaming

16 de mayo 2024

Hora: 16:00-20:00

Director: Prof. Pedro Morón

Docentes

Manuel Piris Cabezas
Director Cumplimiento Normativo y PBC
ANDBANK ESPAÑA

Belén Alvarez Valero
Inspectora en el Área de Supervisión
SEPBLAC

  • El cuestionario o expediente de conocimiento del cliente es donde se detalla y centraliza toda la información relativa al cliente y a las relaciones de negocio establecidas con el mismo, así como la obtenida mediante la aplicación de las medidas de diligencia debida correspondientes a su nivel de riesgo.
  • Toda esta información debe mantenerse actualizada durante toda la relación de negocio, convirtiendo el KYC inicial en un expediente sujeto a actualización continua (ongoing).
  • El objetivo del semanario es ayudarnos a diseñar e implementar un proceso efectivo y robusto de revisión periódica de clientes que incluya tanto el escrutinio de su operativa como que ésta sea y se mantenga acorde al perfil y conocimiento que tengamos del cliente.

Requisitos establecidos en la normativa española vigente

  • Conocimiento del cliente en el momento inicial. Identificación formal.
  • Seguimiento continuo de la relación de negocios
  • Medidas de diligencia debida reforzada.

Alta a distancia de nuevos clientes.

  • Requisitos establecidos en la normativa española
  • Evolución del proceso de alta a distancia de nuevos clientes
  • Guías de la EBA y nuevo paquete normativo de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo: nuevas perspectivas

KYC

  • Controles exante internos
  • Requerimientos de información y documentación
  • Enfoque basado en el riesgo en el proceso de alta del cliente

Ongoing KYC

  • Caso práctico: Elaboración de un plan de revisión periódica (ongoing KYC)
  • Evolución del proceso de alta a distancia de nuevos clientes
  • Guías de la EBA y AMLA: nuevas perspectivas 

Mediante el estudio de casos prácticos se trabajará en:

  • El diseño de un programa de revisión periódica.                                      
  • Cómo gestionar la información y documentación del cliente. 
  • Análisis y uso de las listas de sanciones, PEPs e información adversa durante el proceso de alta y revisión continua.
  • El uso y gestión de herramientas de control efectivas.
  • Cómo involucrar a todas las líneas de defensa de la Entidad en la gestión del riesgo.
  • Responsables, analistas del área de PBC/FT y compliance, que trabajan en:
    • Bancos
    • Inmobiliarias
    • Entidades de Pago
    • Despachos
    • Consultoras
    • Resto de sujetos obligados
  • Profesionales del área de riesgo.
  • Profesionales del área de fraude.
  • Otros.
MATRÍCULA

Conforme a la política de precios sobre los cursos impartidos por el Centro de Formación de Prevención de Blanqueo de Capitales, Prof. Pedro Morón, se aplica un esquema de descuentos según el número de seminarios contratados. 

 

TOTAL A PAGAR, 169 € x nº seminarios contratados, menos el DESCUENTO por la contratación de varios seminarios.

INSCRIPCIÓN: 

Para que se apliquen los descuentos por contratación de múltiples seminarios, las inscripciones tienen que estar incluidas dentro del mismo formulario. En caso de hacerse una nueva contratación, esta será independiente de los seminarios ya contratados. 

Para realizar la matrícula debe cumplimentar el formulario adjunto que le llevará al espacio web de gestión de nuestra formación. Por favor, pinche el siguiente enlace: FORMULARIO DE INSCRIPCIÓN