Conocimiento del cliente y seguimiento en la relación del negocio

Online en streaming

20 de Abril 2023

Hora: 16:00-20:00

Director: Prof. Pedro Morón 
Director: Prof. Pedro Morón 

Docentes

Manuel Piris Cabezas
Director Cumplimiento Normativo y PBC
ANDBANK ESPAÑA

Belén Alvarez Valero
Inspectora en el Área de Supervisión
SEPBLAC

El conocimiento del cliente es el pilar esencial sobre el que se establece cualquier programa de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.  El cuestionario o expediente de conocimiento del cliente (KYC en inglés) es donde se detalla y centraliza toda la información relativa al cliente y a las relaciones de negocio establecidas con el mismo, así como la obtenida mediante la aplicación de las medidas de diligencia debida correspondientes a su nivel de riesgo. 

Toda esta información debe mantenerse actualizada durante toda la relación de negocio, convirtiendo el KYC inicial en un expediente sujeto a actualización continua (ongoing KYC).

El objetivo del curso es ayudarnos a diseñar e implementar un proceso efectivo y robusto de revisión periódica de clientes que incluya tanto el escrutinio de su operativa como que ésta sea, y se mantenga, acorde al perfil y conocimiento que tengamos del cliente.

1. Requisitos establecidos en la normativa española vigente
        a) Conocimiento del cliente en el momento inicial.  Identificación formal.
        b) Seguimiento continuo de la relación de negocios
        c) Medidas de diligencia debida reforzada.

2. Alta a distancia de nuevos clientes.
        a) Requisitos establecidos en la normativa española
        b) Evolución del proceso de alta a distancia de nuevos clientes 
        c) Guías de la EBA y AMLA: nuevas perspectivas 

3. KYC
        a) Controles exante internos
        b) Requerimientos de información y documentación
        c) Enfoque basado en el riesgo en el proceso de alta del cliente 

4. Ongoing KYC
        a) Caso práctico: Elaboración de un plan de revisión periódica (ongoing KYC)
        b) Evolución del proceso de alta a distancia de nuevos clientes 
        c) Guías de la EBA y AMLA: nuevas perspectivas 

 

Mediante el estudio de casos prácticos se trabajará en:

– El diseño de un programa de revisión periódica.                                                               –                                               – Como gestionar la información y documentación del cliente 

– Análisis y uso de las listas de sanciones, PEPs e información adversa durante el proceso de alta y revisión continua

– El uso y gestión de herramientas de control efectivas

– Como involucrar a todas las líneas de defensa de la Entidad en la gestión del riesgo

  • Profesionales relacionados con el ámbito de la economía y la administración de empresas que deseen actualizar sus conocimientos en esta materia.
  • Responsables y expertos en Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo, compliance officers y resto de profesionales que trabajan en temas relacionados con la PBC/FT: bancos, inmobiliarias, entidades de pago, establecimientos financieros de crédito, entidades sin ánimo de lucro, entidades aseguradoras, casinos y gestores de juegos de azar, despachos de abogados.
  • Responsables y expertos de riesgo.
  • Personas procedentes del ámbito legal ó jurídico y funcionarios que desean profundizar en la materia.
  • Profesores e investigadores.
  • Otros.

 

Conforme a la política de precios sobre los cursos impartidos por el Centro de Formación de Prevención de Blanqueo de Capitales, Prof. Pedro Morón, se aplica un esquema de descuentos según número de sesiones contratadas por cada entidad dentro del mismo año. 

TOTAL A PAGAR TRAS EL DESCUENTO POR Nº DE SEMINARIOS CONTRATADOS

Nº Seminarios
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
Coste del último seminario
169€
165€
158€
153€
147€
142€
137€
131€
126€
117€
117€
117€
Total a pagar
169€
334€
492€
645€
792€
934€
1.071€
1.202€
1.328€
1.445€
1.562€
1.679€
Ahorro por nº de seminarios contratados
-
4€
15€
31€
53€
80€
112€
150€
193€
245€
297€
349€

PRECIO NORMAL sin descuentos,  169 € x nº seminarios contratados.

AHORRO (descuentos por volumen de contratación) : nº de seminarios contratados X 169 € – Total a pagar.

Total a Contratar:  Precio normal menos descuentos.

Para que se apliquen los descuentos por contratación de múltiples seminarios, todas las inscripciones tienen que estar contratadas dentro del mismo formulario de inscripción. Caso de hacerse una nueva contratación, esta será independiente de los seminarios ya contratados.

A partir de 117€/sesión en función del número total de sesiones contratadas.
Para realizar la matrícula del seminario debe cumplimentar el formulario adjunto que le llevará al espacio web de gestión de nuestra formación. Por favor, pinche el siguiente enlace: FORMULARIO DE INSCRIPCIÓN