Análisis avanzado de operaciones sospechosas

Online en streaming

5, 12 y 19 de junio 2024

Hora: 16:00-20:00

Director: Prof. Pedro Morón

Docentes

Francisco Córcoles
Responsable Area de análisis estratégico
SEPBLAC

Manuel Piris Cabezas
Director Cumplimiento Normativo y PBC
ANDBANK

Las estructuras criminales necesitan blanquear los bienes y capitales derivados de su actividad delictiva, y para ese objetivo recurren a las entidades que operan en los sectores económicos y financieros cuyos sistemas de prevención deben diseñarse para detectar la procedencia real e impedir la entrada en el sistema, pero también para identificar aquellas operaciones consumadas cuando la prevención ha sido deficiente o imposible.

Los procedimientos para detectar y analizar las operaciones sospechosas, además de conformar una de las obligaciones legales para las entidades, permiten mejorar las políticas de prevención mediante la revisión de los procesos previos a la ejecución de las operaciones.

Se trata de un proceso dirigido a la consecución de varios objetivos, relacionados entre sí, y directamente ligados a la Protección de la integridad del Sistema.

Identificar operaciones y operativas cuyas características, de cualquier ámbito, ofrezcan indicios o sospechas.

Determinar las debilidades de los sistemas de prevención, favorecedoras del desarrollo de esas operaciones.

Ofrecer información útil a las autoridades dedicadas a la lucha contra la criminalidad.

El proceso de la comunicación por indicio

  • La identificación del riesgo
  • Las operaciones de riesgo
  • El examen especial
  • La comunicación

Concepto de riesgo

  • Factores subjetivos, objetivos, y circunstanciales.
  • Definición de alertas a partir de escenarios de riesgo

Metodología

  • Los intervinientes
  • Las operaciones
  • Los bienes e instrumentos

Recursos y herramientas de las entidades

  • Recursos humanos y técnicos
  • Las fuentes de información
  • Las aptitudes y capacidades de los analistas

Nuevos escenarios

  • La falsedad documental: identidad y documentos mercantiles
  • Diferencias y semejanzas entre el blanqueo de capitales y la estafa

Casos prácticos I

  • Criptomonedas
  • Fraudes
  • Juego online

Casos prácticos II

  • Comercio internacional
  • Hawala
  • Financiación del terrorismo

Casos prácticos III

  • Tramas de IVA
  • Evasión fiscal
  • Operaciones inmobiliarias

 

La estructura de esta actividad se ajusta a las características de un taller, en el que se pretende desarrollar habilidades en entornos reales, que reproduzcan situaciones y problemas similares a los que enfrenta una entidad obligada en el cumplimiento de las obligaciones que establece la Ley.

Mediante el análisis, estudio, y discusión de los casos prácticos se mejorarán las habilidades de los asistentes, para la detección, valoración, y análisis de las operaciones sospechosas, y la explotación individual y agregada de los resultados.

Se estudiarán casos relacionados con:

El proceso de aceptación de clientes. Análisis previo a su admisión.

La monitorización y revisión periódica de la relación de negocio.

El examen y valoración de las alertas generadas (operativa de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo, sanciones y fraude y corrupción).

La correcta identificación de los intervinientes, y el acceso a fuentes de información necesarias para completar el proceso de conocimiento de los clientes y sus actividades.

La valoración de los riesgos inherentes a los diferentes productos e instrumentos implicados en el desarrollo de las operaciones y operativas sensibles al blanqueo de capitales.

Estudio de las características que identifican las diferentes operativas y tipologías, y las probables actividades criminales subyacentes, con especial atención a las principales manifestaciones: crimen organizado, delincuencia económica y fiscal, corrupción, y financiación del terrorismo.

  • Responsables, analistas del área de PBC/FT y compliance, que trabajan en:
    • Entidades financieras.
    • Inmobiliarias.
    • Entidades de pago.
    • Entidades sin ánimo de lucro.
    • Resto de sujetos obligados
  • Compliance officers.
  • Departamento jurídico.
  • Personal de otros departamentos: riesgo activo, fraude….
  • Despachos.
  • Consultoras.
  • Profesores e investigadores.
    MATRÍCULA

    Conforme a la política de precios sobre los cursos impartidos por el Centro de Formación de Prevención de Blanqueo de Capitales, Prof. Pedro Morón, se aplica un esquema de descuentos según el número de talleres contratado.

    Nº Talleres

    Total a PAGAR

    DESCUENTO por contratar varios talleres
    1

    499€

    0€
    2

    928€

    70€
    3

    1.327€

    170€
    4

    1.726€

    270€
    5

    2.125€

    370€

     

     

    TOTAL A PAGAR, 169 € x nº talleres contratados, menos el DESCUENTO por la contratación de varios talleres.

    INSCRIPCIÓN: 

    Para que se apliquen los descuentos por contratación de múltiples talleres, las inscripciones tienen que estar incluidas dentro del mismo formulario. En caso de hacerse una nueva contratación, esta será independiente de los talleres ya contratados. 

    Para realizar la matrícula debe cumplimentar el formulario adjunto que le llevará al espacio web de gestión de nuestra formación. Por favor, pinche el siguiente enlace: FORMULARIO DE INSCRIPCIÓN