Análisis avanzado de operaciones sospechosas

Online en streaming

5, 12 y 19 de junio 2024

Hora: 16:00-20:00

Director: Prof. Pedro Morón 

Docentes

Francisco Córcoles
Responsable Area de análisis estratégico
SEPBLAC

Manuel Piris Cabezas
Director Cumplimiento Normativo y PBC
ANDBANK

Oscar Fernández de Lis
Director Compliance FIU-EMEA
AMERICAN EXPRESS

El proceso de la comunicación por indicio: de la identificación y evaluación del riesgo, a la comunicación

  • Concepto de riesgo
  • Factores subjetivos, objetivos, y circunstanciales.
  • Medidas de control y prevención.

Las alarmas: el perímetro de las operaciones de riesgo

  • Procesos idóneos de selección
  • Evaluación del nivel de riesgo y sospecha
  • Elementos objetivos, subjetivos, y cuantitativos

El examen especial

  • Metodología
  • Los recursos humanos y técnicos
  • Las fuentes de información

Los intervinientes

  • Ponderación en la calificación de la sospecha
  • Conocimiento real
  • Las fuentes de información

Los instrumentos y bienes

  • Influencia en la calificación de la sospecha
  • La relevancia de los documentos
  • Valoración
  • Medios e instrumentos de pago y liquidación

Las operaciones y operativas

  • Identificación de operaciones usuales y extraordinarias
  • Evaluación y valoración
  • Definición de rutinas de verificación y control.

Casos prácticos I.

  • Criptomonedas.
  • Fraudes.
  • Juego online.

Casos prácticos II.

  • Comercio internacional.
  • Hawala.
  • Financiación del terrorismo.

Casos prácticos III.

  • Tramas de IVA.
  • Evasión fiscal.
  • Operaciones inmobiliarias.

 

El análisis de las operaciones sospechosas se inscribe en el proceso de cumplimiento de las obligaciones de información. La calidad de estos análisis es el mejor instrumento de medida de la eficiencia de los sistemas de prevención de una Entidad Obligada.

Se trata de un proceso dirigido a la consecución de varios objetivos, relacionados entre si, y directamente ligados a la Protección de la integridad del Sistema.

  • Identificar operaciones y operativas cuyas características, de cualquier ámbito, ofrezcan indicios o sospechas.
  • Determinar las debilidades de los sistemas de prevención, favorecedoras del desarrollo de esas operaciones.
  • Ofrecer información útil a las autoridades dedicadas a la lucha contra la criminalidad.

El taller se centrará en la resolución de ejercicios prácticos en el que se abordarán situaciones y problemas similares a los que enfrenta una entidad obligada en el cumplimiento de las obligaciones que establece la Ley.

Mediante el análisis y estudio de casos prácticos mejorarán las habilidades de los asistentes, en los procesos de detección, valoración, y análisis de las operaciones sospechosas, y la explotación individual y agregada de los resultados.

Se estudiarán casos relacionados con:

  • El proceso de aceptación de clientes. Análisis previo a su admisión.
  • La monitorización y revisión periódica de la relación de negocio.
  • El examen y valoración de las alertas generadas (operativa de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo, sanciones y fraude y corrupción).
  • La correcta identificación de los intervinientes, y el acceso a fuentes de información necesarias para completar el proceso de conocimiento de los clientes y sus actividades.
  • La valoración de los riesgos inherentes a los diferentes productos e instrumentos implicados en el desarrollo de las operaciones y operativas sensibles al blanqueo de capitales.
  • Estudio de las características que identifican las diferentes operativas y tipologías, y las probables actividades criminales subyacentes.

 

  • Responsables, analistas del área de PBC/FT y compliance, que trabajan en:
    • Entidades financieras.
    • Inmobiliarias.
    • Entidades de pago.
    • Entidades sin ánimo de lucro.
    • Resto de sujetos obligados
  • Compliance officers.
  • Departamento jurídico.
  • Personal de otros departamentos: riesgo activo, fraude….
  • Despachos.
  • Consultoras.
  • Profesores e investigadores.
    MATRÍCULA

    Conforme a la política de precios sobre los cursos impartidos por el Centro de Formación de Prevención de Blanqueo de Capitales, Prof. Pedro Morón, se aplica un esquema de descuentos según el número de talleres contratado.

    Nº Talleres

    Total a PAGAR

    DESCUENTO por contratar varios talleres
    1

    499€

    0€
    2

    928€

    70€
    3

    1.327€

    170€
    4

    1.726€

    270€
    5

    2.125€

    370€

     

     

    TOTAL A PAGAR, 499 € x nº talleres contratados, menos el DESCUENTO por la contratación de varios talleres.

    INSCRIPCIÓN: 

    Para que se apliquen los descuentos por contratación de múltiples talleres, las inscripciones tienen que estar incluidas dentro del mismo formulario. En caso de hacerse una nueva contratación, esta será independiente de los talleres ya contratados. 

    Para realizar la matrícula debe cumplimentar el formulario adjunto que le llevará al espacio web de gestión de nuestra formación. Por favor, pinche el siguiente enlace: FORMULARIO DE INSCRIPCIÓN