El proceso de la comunicación por indicio: de la identificación y evaluación del riesgo, a la comunicación

• Concepto de riesgo
• Factores subjetivos, objetivos, y circunstanciales.
• Medidas de control y prevención.

Las alarmas: el perímetro de las operaciones de riesgo

• Procesos idóneos de selección
• Evaluación del nivel de riesgo y sospecha
• Elementos objetivos, subjetivos, y cuantitativos

El examen especial

• Metodología
• Los recursos humanos y técnicos
• Las fuentes de información

Los intervinientes

• Ponderación en la calificación de la sospecha
• Conocimiento real
• Las fuentes de información

Los instrumentos y bienes

• Influencia en la calificación de la sospecha
• La relevancia de los documentos. Valoración
• Medios e instrumentos de pago y liquidación

Las operaciones y operativas

• Identificación de operaciones usuales y extraordinarias
• Evaluación y valoración
• Definición de rutinas de verificación y control.

Casos prácticos I.

• Criptomonedas.
• Fraudes.
• Juego online.

Casos prácticos II.

• Comercio internacional.
• Hawala.
• Financiación del terrorismo.

Casos prácticos III.

• Tramas de IVA.
• Evasión fiscal.
• Operaciones inmobiliarias.

4 tardes

El taller se centrará en la resolución de ejercicios prácticos en el que se abordarán situaciones y problemas similares a los que enfrenta una entidad obligada en el cumplimiento de las obligaciones que establece la Ley.

Mediante el análisis y estudio de casos prácticos mejorarán las habilidades de los asistentes, en los procesos de detección, valoración, y análisis de las operaciones sospechosas, y la explotación individual y agregada de los resultados.

Se estudiarán casos relacionados con:

• El proceso de aceptación de clientes. Análisis previo a su admisión.
• La monitorización y revisión periódica de la relación de negocio.
• El examen y valoración de las alertas generadas (operativa de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo, sanciones y fraude y corrupción).
• La correcta identificación de los intervinientes, y el acceso a fuentes de información necesarias para completar el proceso de conocimiento de los clientes y sus actividades.
• La valoración de los riesgos inherentes a los diferentes productos e instrumentos implicados en el desarrollo de las operaciones y operativas sensibles al blanqueo de capitales.
• Estudio de las características que identifican las diferentes operativas y tipologías, y las probables actividades criminales subyacentes.

Responsables y resto de profesionales de los sujetos obligados que trabajan en temas relacionados con la PBC/FT:

• Bancos.
• Inmobiliarias.
• Entidades de pago.
• Establecimientos financieros de crédito.
• Entidades sin ánimo de lucro.
• Otros.

Compliance officers.

Personal de los departamentos de riesgo con otros objetivos: riesgo de activo, fraude….

Consultoras.

Profesores e investigadores.