ANÁLISIS DE OPERACIONES SOSPECHOSAS

Online en streaming

Día: 

20 y 27 de octubre, 3 de noviembre

 

Hora: 16:30-20:00

Docentes

Francisco Córcoles

Responsable Area de análisis estratégico

SEPBLAC

Manuel Piris-Cabezas

Director Cumplimiento Normativo y PBC

ANDBANK

Oscar Fernández de Lis

Senior Manager Finánciale Crime Compliance

E&Y

El análisis de las operaciones sospechosas se inscribe en el proceso de cumplimiento de las obligaciones de información. La calidad de estos análisis es el mejor instrumento de medida de la eficiencia de los sistemas de prevención de una Entidad Obligada.

Se trata de un proceso dirigido a la consecución de varios objetivos, relacionados entre si, y directamente ligados a la Protección de la integridad del Sistema.

  • Identificar operaciones y operativas cuyas características, de cualquier ámbito, ofrezcan indicios o sospechas
  • Determinar las debilidades de los sistemas de prevención, favorecedoras del desarrollo de esas operaciones
  • Ofrecer información útil a las autoridades dedicadas a la lucha contra la criminalidad

1. El proceso de la comunicación por indicio: de la identificación y evaluación del riesgo, a la comunicación

  • Concepto de riesgo
  • Factores subjetivos, objetivos, y circunstanciales.
  • Medidas de control y prevención.

2. Las alarmas: el perímetro de las operaciones de riesgo

  • Procesos idóneos de selección
  • Evaluación del nivel de riesgo y sospecha
  • Elementos objetivos, subjetivos, y cuantitativos

3. El examen especial

  • Metodología
  • Los recursos humanos y técnicos
  • Las fuentes de información

4. Los intervinientes

  • Ponderación en la calificación de la sospecha
  • Conocimiento real
  • Las fuentes de información

5. Los instrumentos y bienes

  • Influencia en la calificación de la sospecha
  • La relevancia de los documentos. Valoración
  • Medios e instrumentos de pago y liquidación

6. Las operaciones y operativas

  • Identificación de operaciones usuales y extraordinarias
  • Evaluación y valoración
  • Definición de rutinas de verificación y control

  

El taller se centrará en la resolución de ejercicios prácticos en el que se abordarán situaciones y problemas similares a los que enfrenta una entidad obligada en el cumplimiento de las obligaciones que establece la Ley.

Mediante el análisis y estudio de casos prácticos mejorarán las habilidades de los asistentes, en los procesos de detección, valoración, y análisis de las operaciones sospechosas, y la explotación individual y agregada de los resultados.

Se estudiarán casos relacionados con:

  • El proceso de aceptación de clientes. Análisis previo a su admisión.
  • La monitorización y revisión periódica de la relación de negocio.
  • El examen y valoración de las alertas generadas (operativa de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo, sanciones y fraude y corrupción).
  • La correcta identificación de los intervinientes, y el acceso a fuentes de información necesarias para completar el proceso de conocimiento de los clientes y sus actividades.
  • La valoración de los riesgos inherentes a los diferentes productos e instrumentos implicados en el desarrollo de las operaciones y operativas sensibles al blanqueo de capitales.
  • Estudio de las características que identifican las diferentes operativas y tipologías, y las probables actividades criminales subyacentes.

Responsables y resto de profesionales de los sujetos obligados que trabajan en temas relacionados con la PBC/FT:

  • Bancos.
  • Inmobiliarias.
  • Entidades de pago.
  • Establecimientos financieros de crédito.
  • Entidades sin ánimo de lucro.
  • Otros.

Compliance officers.

Personal de los departamentos de riesgo con otros objetivos: riesgo de activo, fraude….

Consultoras.

Profesores e investigadores.

Conforme a la política de precios sobre los seminarios impartidos por el
Centro de Formación de Prevención de Blanqueo de Capitales, Prof. Pedro
Morón, se aplica un esquema de descuentos según número de seminarios
contratados por cada entidad dentro del mismo año.

Adicionalmente se aplica
un descuento por pronto pago a todas las inscripciones que se hayan
realizado antes del 15 de febrero

Nº talleres Descuento por nº talleres Coste unitario según nº talleres Total tras descuento 15% Ahorro total
1  398 €  338 €   60 €
2 20%  318 €  609 €   187 €
3 23%  308 €  871 €   323 €
4 25%  308 €  1.133 €   459 €
5 30%  308 €  1.395 €   595 €

Para que se apliquen los descuentos por contratación de múltiples
seminarios, todas las inscripciones tienen que estar contratadas dentro del
mismo formulario de inscripción. En cualquier otro caso, las inscripciones
se considerarán como independientes (aunque las personas inscritas
pertenecen en la misma entidad) y en consecuencia el precio por seminario
será el correspondiente importe unitario indicado en la tabla de abajo.